Title (T): Casino Valkenburg beleid ter voorkoming van witwassen en klantidentificatie (AML/KYC) in België
Description (D): Officieel AML/KYC-beleid van Casino Valkenburg inzake klantidentificatie, due diligence en anti-witwasmaatregelen, opgesteld in overeenstemming met de Belgische regelgeving.
H1: Casino Valkenburg AML/KYC-beleid
1. Inleiding en toepassingsgebied
Casino Valkenburg is als kansspelaanbieder onderworpen aan de Belgische wetgeving inzake de voorkoming van witwassen van geld en de financiering van terrorisme. Dit document beschrijft de verplichtingen die gelden in het kader van het anti-witwasbeleid (Anti Money Laundering - AML) en de klantidentificatieprocedures (Know Your Customer - KYC). Het beleid is van toepassing op alle klanten, transacties en medewerkers die betrokken zijn bij de activiteiten van Casino Valkenburg.
De procedures in dit document zijn gebaseerd op de toepasselijke Belgische AML-wetgeving en de Europese richtlijnen inzake de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor witwassen en terrorismefinanciering. Elke klant die gebruikmaakt van de diensten van Casino Valkenburg is gehouden de in dit beleid beschreven verplichtingen na te leven.
2. Wettelijk kader
Casino Valkenburg handelt in overeenstemming met de geldende Belgische wetgeving, die kansspelaanbieders aanwijst als meldingsplichtige entiteiten. Dit houdt onder meer in dat Casino Valkenburg verplicht is om:
- een schriftelijk intern AML-beleid op te stellen en bij te houden;
- klanten te identificeren en te verifiëren voorafgaand aan het uitvoeren van transacties boven de wettelijk vastgestelde drempelwaarden;
- verdachte transacties te melden bij de bevoegde autoriteiten;
- relevante documentatie te bewaren gedurende de wettelijk vereiste termijn.
3. Klantidentificatie (KYC)
3.1 Identificatieplicht
Casino Valkenburg is verplicht de identiteit van elke klant vast te stellen en te verifiëren. Identificatie vindt plaats op basis van een geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsdocument. Aanvaarde documenten zijn onder meer een nationaal identiteitsbewijs, een paspoort of een gelijkwaardig officieel document.
Bij identificatie worden ten minste de volgende gegevens vastgelegd:
- Volledige naam - zoals vermeld op het identiteitsdocument
- Geboortedatum - ter verificatie van de minimumleeftijd
- Nationaliteit - zoals vermeld op het identiteitsdocument
- Documentnummer - uniek nummer van het gebruikte identiteitsdocument
- Adres - permanent woonadres van de klant
3.2 Verificatie van identiteit
De door de klant verstrekte gegevens worden geverifieerd aan de hand van het originele identiteitsdocument of een gewaarmerkte kopie. Indien de initiële verificatie onvoldoende uitsluitsel geeft over de identiteit van de klant, kan aanvullende documentatie worden opgevraagd.
Indien een klant weigert de vereiste identificatiedocumenten te verstrekken, of indien de verstrekte documenten onvolledig of ongeldig zijn, kan Casino Valkenburg de toegang tot diensten weigeren of beperken.
3.3 Minimumleeftijd
Casino Valkenburg verleent uitsluitend toegang aan personen die de wettelijk vereiste minimumleeftijd hebben bereikt. Verificatie van de leeftijd maakt integraal deel uit van de standaard KYC-procedure.
4. Customer Due Diligence (CDD)
4.1 Standaard due diligence
Casino Valkenburg past standaard customer due diligence toe op alle klanten. Dit omvat:
- de identificatie en verificatie van de klant;
- het vaststellen van het doel en de aard van de zakelijke relatie;
- voortdurende monitoring van transacties gedurende de looptijd van de relatie.
4.2 Vereenvoudigde due diligence
In gevallen waar het risico op witwassen of terrorismefinanciering aantoonbaar laag is, kan vereenvoudigde due diligence worden toegepast. De beoordeling of vereenvoudigde due diligence van toepassing is, geschiedt op basis van een risicogebaseerde analyse.
4.3 Verscherpte due diligence
Voor klanten of transacties die als hoog risico worden aangemerkt, past Casino Valkenburg verscherpte due diligence toe. Dit is onder meer van toepassing op:
- klanten die als politiek prominente persoon (Politically Exposed Person - PEP) worden aangemerkt;
- klanten afkomstig uit landen die door internationale instanties als hoog risico zijn aangewezen;
- transacties die qua omvang of frequentie afwijken van het gebruikelijke patroon van de klant;
- klanten voor wie aanvullende verificatie van de herkomst van vermogen of fondsen vereist is.
Bij verscherpte due diligence kan Casino Valkenburg verzoeken om aanvullende documentatie, waaronder:
- bewijs van de herkomst van het vermogen (source of wealth);
- bewijs van de herkomst van de ingezette middelen (source of funds).
5. Voortdurende monitoring
Casino Valkenburg monitort doorlopend de transacties en het gedrag van klanten om afwijkingen te detecteren die kunnen wijzen op witwassen of terrorismefinanciering. Monitoring omvat onder meer:
- analyse van transactiepatronen in relatie tot het vastgestelde klantprofiel;
- signalering van ongebruikelijke of verdachte transacties;
- periodieke herziening van klantprofielen en risicoklassificaties.
6. Risicoclassificatie
Casino Valkenburg hanteert een risicogebaseerde benadering bij de uitvoering van het AML/KYC-beleid. Klanten worden ingedeeld in risicocategorieën op basis van factoren zoals:
- geografische herkomst;
- transactievolume;
- klantprofiel;
- de aard van de activiteiten.
De risicoclassificatie bepaalt de intensiteit van de toe te passen due diligence- en monitoringmaatregelen.
7. Melding van verdachte transacties
Indien een transactie of gedraging aanleiding geeft tot een redelijk vermoeden van witwassen of terrorismefinanciering, is Casino Valkenburg verplicht hiervan melding te doen bij de bevoegde Belgische autoriteiten. Medewerkers zijn gehouden verdachte signalen intern te rapporteren via de daarvoor vastgestelde procedure.
Het is Casino Valkenburg en haar medewerkers verboden een klant te informeren over het feit dat een melding is gedaan of dat een onderzoek gaande is (tipping-off verbod).
8. Sanctiescreening
Casino Valkenburg screent klanten en transacties tegen de toepasselijke sanctielijsten, waaronder Europese en internationale sanctieregimes. Klanten of transacties die overeenkomen met een vermelding op een sanctielijst worden geblokkeerd en gerapporteerd conform de wettelijke vereisten.
9. Bewaarplicht
Casino Valkenburg bewaart alle documentatie die in het kader van de KYC- en AML-procedures is verzameld gedurende een periode van minimaal vijf jaar na het beëindigen van de zakelijke relatie of na de datum van de betreffende transactie. Dit omvat onder meer:
- identificatiedocumenten;
- transactiegegevens;
- risicobeoordelingen;
- meldingen van verdachte transacties.
10. Interne organisatie en verantwoordelijkheid
Casino Valkenburg heeft een verantwoordelijke functionaris aangesteld die belast is met de naleving van het AML/KYC-beleid. Deze functionaris is verantwoordelijk voor de implementatie, het toezicht en de periodieke evaluatie van de procedures beschreven in dit document. Medewerkers ontvangen regelmatig training om de naleving van de AML/KYC-verplichtingen te waarborgen.
11. Wijzigingen in dit beleid
Casino Valkenburg behoudt zich het recht voor dit beleid te wijzigen in overeenstemming met wijzigingen in de toepasselijke wet- en regelgeving of op basis van interne beleidsherzieningen. De meest actuele versie van dit document is beschikbaar via de officiële kanalen van Casino Valkenburg.